Банки и другие финансовые службы ежедневно сталкиваются с тысячами транзакций, некоторые из которых являются законными средствами, а другие - незаконными. Незаконные средства помечаются, когда транзакция превышает определенное пороговое значение. Одним из примеров этого является Закон о банковской тайне 1970 года в США, где каждая транзакция между двумя или более сторонами на сумму более 10 000 долларов США расследуется на постоянной основе до тех пор, пока созданный отчет не будет одобрен..